大连银行1亿股份被拍卖 旗下村镇银行反洗钱不力遭罚百万‘南宫体育’

7月21日，人民银行大连市中心分行透露一则罚单表明，大连经济技术开发区鑫资村镇银行因牵涉到三项违法行为遭罚超强100万。　　违法类型包括：违背账户及票据涉及业务管理规定；并未按照规定遵守客户身份辨识义务、并未按规定上报大额交易报告或者怀疑交易报告；违背《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》涉及规定。　　其中，第二项违法行为类型处罚得最多，人民银行大连市中心分行对其判处100万元罚款，同时对涉及责任人员判处12万元的罚款。

　　值得注意的是，该村镇银行的有限公司股东为沈阳银行。天眼坎信息表明，沈阳银行对外投资了三家村镇银行，分别为庄河汇通村镇银行、大连经济技术开发区鑫资村镇银行以及西昌金信村镇银行。其中对大连经济技术开发区鑫资村镇银行股权比例为15.17%，为该村镇银行的第一大股东。

　　在有限公司股东沈阳银行方面，阿里司法拍卖网表明，其1亿股股份将在司法拍卖会平台进行拍卖，股份持有人为东兆长泰集团有限公司（下称“东兆长泰”）。沈阳银行2019年年报表明，东兆长泰为沈阳银行第十大股东，股权比例1.47%。　　而上述拍卖会源自此前东兆长泰与厦门国际银行的一起法律纠纷。

根据中国裁判文书网4月份透露的一则继续执行裁定书，申请人继续执行人为厦门国际银行北京分行，被执行人之一就还包括该行股东东兆长泰。其余还有中地长泰建设有限公司、银鼎投资（北京）有限公司、浙商新的业集团有限公司、北京天劲房地产开发有限公司等。

　　值得一提的是，截至2019年末，在沈阳银行前十大股东中，有7名股东所所持股权皆正处于质押或失效状态。　　其年报表明，截至2019年末，沈阳银行的资产总额为4131.21亿元，较年初上升1.30%；2019年，沈阳银行的营业收入为80亿元，同比快速增长2.52%；净利润为12.51亿元，同比上升23.33%。　　在资产质量方面，截至2019年末，沈阳银行的不良贷款率为3.93%，同比快速增长1.64个百分点；拨备覆盖率仅有116.05%，同比上升24.99%，且早已高于监管标准。

资本充足率为11.11%，一级资本充足率与核心一级资本充足率同为8.91%，较上年末皆有所上升。

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